（吉隆坡18日讯）大马银行公会（ABM）认为，银行务必进行员工培训，以向职员工提供最新的诈骗交易手段，从而提高员工的警惕性和预防被诈骗。 该公会发言人指出，倘若工作人员曾受过培训，将使他们能立即识别出可疑的交易，从而更好低防范金融犯罪和诈骗交易。 “银行也必须始终进行加强式客户尽职调查，以确保旗下银行所提供的产品或服务，不会被犯罪分子利用。” 他说，银行也同时须设有各种反洗钱（AML）或反恐融资（CFT）的预防框架，并始终监护客户的交易过程，以识别和减少洗钱或诈骗的风险。 公会发言人早前接受《每日新闻》访问时表示，除了上述措施外，银行还必须落实适当的控制措施、政策和程序，包括尽职调查、和交易监控系统已用于检测和通报可疑交易等措施，来确保拥有明确和清晰的流程，从而防止诈骗和洗钱活动。 另一方面，他也认为，银行必须严厉监督旗下员工，以避免他们涉嫌违法活动，或与金融犯罪分子合谋进行洗钱活动。 他说，他也希冀，一旦存在银行员工涉嫌违法或与犯罪分子合谋，银行能认真对待员工的违法行为，并采取适当的对付行动。 “当然，银行也需要评估员工的犯错程度和参与程度，才决定应对涉事者采取何种惩罚。” 早前，根据媒体报导，大马国家银行曾提醒所有金融机构，若发现任何可疑交易，应立即向当局汇报。 |
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